365体育投注网页版(China)官方网站-Unique Platform

投资者保护宣传专栏第16期 | 警惕非法网络黄金交易陷阱

2024.04.29 来源:

随着金价不断攀升,

黄金市场呈现出前所未有的火热景象。

然而,在这股“黄金热”的浪潮中,

不法分子也伺机而动,

他们以“高利润黄金”为噱头,

进行投资诈骗。

如何才能避免踏入投资陷阱呢?

本期,我们一起揭秘。

一、案例回顾

2023年12月初,赵某通过交友软件认识了一名叫小羽的网友,两人相谈甚欢,赵某满心欣喜,以为自己遇到了难得的“知己”。

一段时间后,小羽向赵某透露,自己在某平台投资黄金期货,赚了不少钱,同时发来了自己盈利的截图,并提出要带赵某一起赚钱。出于信任和对赚钱的渴望,赵某表示想要试试看。

随后,小羽以微信提及敏感词汇会被封号为由,让赵某下载其他聊天软件,称会通过该软件指导其操作。此外,小羽还向赵某分享了投资平台链接,让赵某在该平台注册和交易。

虚假图片

第一次,赵某在黄金期货投资平台充值了500元,通过买入卖出轻轻松松就收益了100元,并成功提现。第二次,赵某充值了2000元,通过相同的操作,收益了500元,这2500元也顺利提现。

高达20%的收益率,还能真金白银成功提现,赵某逐渐放松戒备,相信这是一个切实可行“发财门路”。接下来,赵某在小羽的诱导下,不断往账户里进行大额充值,前前后后,赵某在该平台投入本金共计80万元,期间,小羽以目前行情好为由,劝说赵某不要着急提现。为打消赵某的顾虑,小羽还“好心”帮他充值了50万元。

虚假宣传

看着自己平台余额已经高达230万元,赵某认为是时候提现了,然而,当他进行提现操作时,平台却以需要缴纳税费、风险保证金、加急处理费用、账户异常解除风险费用、平台保管资金费等理由要求赵某继续充值……

虚假信息

为了能尽快提现,赵某又分多次向平台缴纳了各种费用共计50万元,短短9天内,共计投入了130万元!赵某把钱都充值进去后,发现仍然无法提现,此时的赵某才醒悟过来自己被骗,随即报警。

二、揭秘投资“黄金”诈骗套路

1.引流

诈骗分子在婚恋平台、社交软件上物色潜在受害人,与其培养感情。此外,骗子还会通过抖音、快手等平台投放广告,宣称有“内部消息”,寻找目标群体,并建立联系。

2.洗脑

在建立联系后,以帮忙管理投资账号,引导受害人投资;或通过聊天交流投资经验,拉人进“投资理财”群,听取“理财导师”直播授课等多种方式,以能获取“内幕消息”、“丰厚回报”等谎言取得受害人初步信任。

3.诱导

诱导受害者登陆虚假网站,或是下载相应APP,指导进行投资理财操作,初步小额投资试水,获得低额返利,继而进一步取得信任,为诱导继续加大投资做好铺垫。

4.收割

继续鼓吹“稳赚不赔”、“高额回报”,诱导受害人加大资金投入。当受害人想要提现时,骗子就会以“操作失误”、“银行账户冻结”等理由,要求缴纳“解冻费”、“保证金”才能完成提现,若不缴纳,平台内的资金就会全部损失。骗子通过这样的方式持续对受害者实施诈骗,直到受害者发觉被骗。

三、防骗指南请收好

1.网上交友要谨慎,不要被“网友”所谓的“高回报、稳赚不赔”谎言所诱惑,凡是涉及金钱来往的一定要提高警惕,切勿点击“网友”发来的“投资平台”链接或者下载“投资”APP,也不要共享屏幕。如果发现被骗,请保存好证据,及时拨打110报警。

2.掌握合法黄金投资方式

对于个人客户而言,目前国内主要的合法黄金投资方式包括以下4种:

①购买实物黄金产品

实物黄金产品可在金店或者已开办实物黄金业务的商业银行渠道购买。需注意的是,因为黄金价格实时波动,各渠道一般均不支持无理由退货。同时,为保证产品质量,建议优先考虑从银行或者大品牌金店购买。

②黄金积存产品

即银行依托黄金账户开办的负债类业务。客户从银行购买的黄金由银行记录在客户的黄金账户内,可支持客户择机提取实物黄金或变现。

③黄金ETF

即黄金交易型开放式证券投资基金,本质上属于基金产品。可通过股票交易渠道购买,需要先行通过券商开立股票账户。

④黄金期货合约

即在上海期货交易所上市的黄金合约。通过这种方式投资,需要先行通过期货公司开立交易账户。

3.在进行黄金投资时,应充分了解市场行情和投资风险,选择有资质、信誉良好的投资机构,避免盲目跟风,不听信不实宣传。

XML 地图